La Superintendencia de Bancos de Ecuador alertó sobre el creciente número de entidades no autorizadas que operan ilegalmente en el sector financiero. En lo que va del año 2025, se han identificado 25 empresas que realizan actividades financieras sin permiso, aumentando el riesgo de estafas y fraudes para los ciudadanos.
Este martes 29 de abril, la Superintendencia de Bancos (Súper de Bancos) actualizó su listado de entidades no autorizadas, duplicando prácticamente el número registrado previamente. En enero de 2025, el organismo había identificado solo 13 empresas ilegales; ahora, el listado incluye 25 nombres, lo que refleja un preocupante aumento en estas prácticas irregulares.
Según las autoridades, estas entidades están prohibidas de captar dinero del público o realizar actividades financieras como préstamos o inversiones. «Ninguna persona natural o jurídica ajena al sistema financiero nacional puede captar dinero del público ni realizar actividades exclusivas del sector financiero», señala el artículo 254 del Código Orgánico Monetario y Financiero.
Además, está estrictamente prohibido el uso de publicidad o documentos que sugieran que estas empresas operan legalmente como instituciones financieras. Sin embargo, muchas de ellas utilizan estrategias engañosas para atraer a posibles víctimas, ofreciendo préstamos falsos o prometiendo inversiones con retornos excesivamente altos.
Las consecuencias de interactuar con estas entidades pueden ser graves. Los ciudadanos que depositen dinero o acepten préstamos de estas compañías podrían ser víctimas de estafas, ya que no cuentan con ninguna garantía legal o supervisión por parte de las autoridades financieras.
Para protegerse de estas prácticas fraudulentas, la Superintendencia de Bancos recomienda verificar siempre si una entidad está autorizada antes de realizar cualquier transacción financiera. El catastro oficial de empresas supervisadas está disponible en el portal de la Súper de Bancos, donde los usuarios pueden consultar el estado legal de cualquier institución financiera.
La alerta busca concienciar a la población sobre los riesgos asociados con estas empresas ilegales y fomentar una cultura de prevención financiera.
